Notre histoire commence avec vous
Chaque parcours financier est unique. Nous construisons des stratégies sur mesure qui respectent vos rêves et votre réalité quotidienne.
Céleste Moreau-Dufresne
Directrice principale et planificatrice financièreMon parcours a commencé dans une petite banque communautaire en 2003. J'avais 24 ans et je pensais que les finances se résumaient aux chiffres dans un bilan. Puis j'ai rencontré Mme Tremblay, une enseignante à la retraite qui pleurait dans mon bureau parce qu'elle ne comprenait pas pourquoi son épargne-retraite diminuait chaque mois.
Cette conversation a changé ma vision du métier. Les finances personnelles, c'est bien plus que des pourcentages et des graphiques. C'est l'anxiété à 3h du matin quand on se demande si l'argent va suffire. C'est la fierté de voir son enfant diplômer sans dettes d'études. C'est la liberté de dire "oui" à un voyage avec ses petits-enfants.
Aujourd'hui, après plus de vingt ans dans ce domaine, je continue d'apprendre de chaque client. Vos questions me gardent curieuse. Vos réussites me motivent. Et oui, parfois vos défis m'empêchent de dormir parce que je cherche la meilleure solution pour vous.
Ce que nous maîtrisons vraiment
Notre expertise s'est construite année après année, client après client. Voici les domaines où nous excellons grâce à votre confiance.
Planification de retraite adaptée
Nous calculons précisément combien vous devez épargner selon votre style de vie actuel et vos projets futurs. Pas de formules magiques, juste des projections réalistes basées sur 22 ans d'expérience avec des retraités heureux.
Stratégies fiscales personnalisées
Chaque année, nous aidons nos clients à économiser des milliers de dollars en impôts grâce à des stratégies adaptées à leur situation. Nous connaissons les règles canadiennes sur le bout des doigts et nous les appliquons intelligemment.
Protection patrimoniale familiale
Personne n'aime penser aux imprévus, mais ils arrivent. Nous mettons en place des filets de sécurité qui protègent votre famille sans grever votre budget mensuel. Des solutions pratiques, pas des polices d'assurance surdimensionnées.
Notre promesse depuis 2003
Nous ne vendons jamais de produits financiers complexes que nous ne comprenons pas nous-mêmes. Chaque recommandation que nous faisons, nous la ferions pour notre propre famille.
Notre bureau reste ouvert quand les marchés fluctuent. Nous répondons à vos appels même quand les nouvelles économiques sont inquiétantes. Parce que c'est exactement dans ces moments-là que vous avez besoin de conseils clairs et rassurés.
En 2025, nous continuons d'évoluer avec les nouvelles réalités financières canadiennes. Inflation, taux d'intérêt, marché immobilier - nous adaptons nos stratégies sans perdre de vue vos objectifs personnels.
